+7 (499) 653-60-72 Доб. 504Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 511Остальные регионы

Налоги на пенсии работающим пенсионерам

С года пенсионерам для определения дохода, не облагаемого в месяц, вы можете использовать максимальное освобождение от уплаты налога.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Южанина: от налога освобождаются как работающие, так и не работающие пенсионеры 19.05.16

Расчеты новых налогов: по работающим пенсионерам с нового года будет нанесен удар

налоги на пенсии работающим пенсионерам
Об отмене ограничения выплаты пенсий для работающих пенсионеров · Во время заседания Сколько налогов заплатили украинские пенсионеры.

Налог с пенсии Сегодня все больше людей стремятся сохранить постоянное место работы после выхода на пенсию. Для одних это способ подольше оставаться "в строю", для других - денежное подспорье. В этой статье мы затронем порядок уплаты налогов работающими пенсионерами. Платить или не платить? Платят ли налоги работающие пенсионеры? Конечно же, платят. В нашей стране налоги взимаются до тех пор пока есть с чего их взимать. Чтобы не платить налоги, нужно либо лишиться объекта налогообложения земли, имущества, зарплаты , либо приобрести статус льготника.

Статус пенсионера дает работающим гражданам следующие права: не платить налог на имущество в отношении одного объекта некоммерческой собственности по выбору; получать налоговые вычеты из базы по НДФЛ; пользоваться региональными и местными налоговыми льготами, установленными для пенсионеров. Все, что выходит за рамки перечисленного, работающие пенсионеры уплачивают в общем для остальных граждан порядке.

Отдельно необходимо сказать о пенсионерах - "федеральных льготниках". В отличие от обычных пенсионеров для этих категорий предусмотрена своя собственная отличная от других система льгот. Кто же это такие? Это ветераны ВОВ и боевых действий, инвалиды, бывшие военнослужащие, граждане пострадавшие от радиации.

Льготы по налогам для федеральных льготников предусмотрены практически во всех региона. Они в подавляющем большинстве и с небольшими ограничениями не платят ни имущественный, ни транспортный, ни земельный налоги. Если вы относитесь к одной из указанных категорий, рекомендуем вам обратиться в налоговую инспекцию по вашему региону, где вам подробно расскажут о том, как и когда вы можете получить положенную вам льготу.

Далее в этой статье мы не будем больше касаться пенсионеров - "федеральных льготников" и сосредоточимся на обычных гражданах. Подоходный налог Все заработки граждан, полученные от трудовой, авторской или иной деятельности, в нашей стране облагаются подоходным налогом. В этом смысле работающие пенсионеры мало чем отличаются от "обычных" граждан не пенсионного возраста. Они также работают, получают зарплату и точно также платят с нее подоходный налог. Помимо заработной платы, НДФЛ взимается в полном объеме с выигрышей, дивидендов, пенсий, получаемых по договорам негосударственного пенсионного страхования.

Своевременно уплачивая подоходного налога, работающие пенсионеры приобретают право на возврат его части с суммы фактических затрат: на образование, лечение, медикаменты, купленные гражданами для себя или членов своей семьи, на покупку санаторно-курортных карт и путевок, полисов ДМС, на оплату договоров с НПФ, понесенных на покупку и строительство жилой недвижимости, по уплате процентов по ипотечным договорам, по реализации ранее приобретенной жилой недвижимости, в пределах следующих лимитов: 50 тыс.

Обратиться за вычетом можно не более чем через три года после возникновения права на них. Данное правило распространяется на все виды вычетов, кроме имущественного. Пенсионеры могут получить имущественный вычет в любое время при наличии доходов, облагаемых НДФЛ, либо перенести его вычет на предыдущие налоговые периоды но не более трех , если такие доходы у них были в прошлом. Так пенсионер, уволившийся в 2013 году, а в 2015 году купивший квартиру, может получить вычет за 2012 и 2013 годы.

Для получения вычета необходимо подать налоговую декларацию в ФНС, взять справку об уплаченных налогах на работе и представить документы, удостоверяющие право на вычет. Транспортный налог Поскольку транспортный налог относится к региональным, то и категории граждан, которые от него освобождаются, определяются законами регионов. На данный момент налог с одного транспортного средства установленной мощности могут не платить работающие пенсионеры Санкт-Петербурга, Красноярского края, а также Ленинградской, Свердловской, Пермской, Челябинской областей.

Частично от уплаты налога освобождены пенсионеры Самарской и Нижегородской области. Земельный налог Опираясь на муниципальное налоговое законодательство, мы выяснили, какие льготы по земельному налогу распространяются на работающих пенсионеров. Освобождены от уплаты земельного налога пенсионеры в:.

Когда отменят налог на пенсию на Украине

То есть пенсионер может не платить налог только за один объект — одну квартиру, одну дачу, один гараж. А если у него 3 гаража, то за один он не будет платить налоги, за прочие будет.

Аналогичный принцип действует в отношении других объектов. Совет Какой именно объект из имеющихся в собственности освободить от налогообложения, решает сам пенсионер. Есть еще один нюанс — пенсионерам не дадут льготы, если объект недвижимости стоит больше 300 млн. На перечисленное выше имущество не будет начисляться налог, если это имущество полностью является собственностью лиц пенсионного возраста, если пенсионер не использует объект для получения доходов в предпринимательской деятельности. Если у пенсионеров есть иное имущество, на него будут начисляться налоги, которые пенсионер обязан оплачивать.

Как получить вычет Для получения налогового вычета необходимо обратиться в ФНС Важная информация Для получения положенного налогового вычета обращаются в отделение ФНС, к которой по месту расположения относится объект недвижимости.

Там пишут заявление, а в доказательство того, что человек — пенсионер, к пакету документов прикладывают копию пенсионного удостоверения. Такое заявление пишется каждый раз за очередной период. Заявление и копии документов передаются в отдел по работе с налогоплательщиками.

Если нет возможности посетить отделение ФНС лично, можно отправить документы по почте. После этого останется только ждать проведения проверки и принятия решения. При приобретении жилья пенсионеры, как и прочие лица, имеют право на 13 — процентный налоговый вычет.

Порядок получения вычета Для получения причитающегося налогового вычета надо придерживаться следующего порядка действий: Обращение в налоговую, подача пакета документов, включающих копию паспорта, справку 2-НДФЛ, 3-НДФЛ полученные доходы и уплаченные налоги , а также бумаг, которые подтверждают стоимость приобретенной недвижимости, как правило, расписки.

В пакет прикладывают копии всех документов по купленной недвижимости. В налоговой пишут заявление. Оно пишется по особой форме, бланк можно взять в налоговой или заранее распечатать с сайта в интернете. В налоговой будут в продолжении 3 месяцев проверять поданные документы. Если все в норме, то впоследствии все средства будут перечислены на счет, который укажет пенсионер. Если что-то пойдет не так, например, будет не хватать каких-то документов, пенсионеру придет соответствующий запрос, его попросят дополнить пакет недостающими бумагами Чтобы налоговая могла перевести деньги на счет пенсионера, ему нужно завести такой счет перед посещением отделением ФНС.

Льготы военным пенсионерам Коррективы, внесенные в закон в 2013 году, добавил льгот военным пенсионерам. Человек 20 лет отслужил в вооруженных силах — он также освобождается от уплаты налогов. Если срок меньше, то льготы получить не получится, пока не настанет пенсионный возраст. Внимание Чтобы в отношении пенсионера начали действовать налоговые льготы, следует проинформировать ФНС о наступлении пенсионного возраста. Для этого приходят в отделение налоговой и пишут соответствующее заявление, к которому прикладывают копию пенсионного.

Далее в срок до 1 ноября следует поставить налоговую в известность, по каким объектам недвижимости вы желаете получить льготу. Если не успеть в названный выше срок, то весь последующий год придется платить за свои объекты налоги в полном объеме.

Если пенсионер не придет сам, налоговая служба сама решит, на какие объекты распространять льготы, а на какие — нет. При этом сотрудники будут освобождать от уплаты налога именно за тот объект, который наиболее дорогой по кадастровой стоимости.

Так что переживать, что получатся большие убытки не стоит. Особенности предоставления льгот Современные пенсионере в курсе всех новостей! Особенность представляется в следующих пунктах: Неработающим пенсионерам льготы даются за 3 последние года.

Пенсионеры платят налог, даже если имеют в квартире долю. Работающие пенсионеры могут оформить льготы через бухгалтерию своего предприятия. Когда речь идет об оформлении вычета по налогам, то можно оформить его сразу в нескольких местах работы. Сотрудники ФНС сами рассматривают заявление пенсионера и принимают решение, где можно получать вычет, а где нет.

Поэтому сначала надо прийти в налоговую, а потом уже к своему работодателю. Пенсионеры имеют право на налоговые льготы. Проконсультироваться по всем вопросам можно в отделении ФНС.

Своевременное обращение в налоговую позволит освободиться от налогов, а также своевременно получить налоговые вычеты в полном объеме. Деньги перечислят на указанный банковский счет. Ведь для многих достижение определенного возраста означает окончание трудовой деятельности или переход на куда менее оплачиваемую работу. Нынешние налоговые льготы для пенсионеров и другие меры социальной помощи в целом невелики, однако и размер пенсии у большинства людей в нашей стране мал.

Категории пенсионеров бывают разные трудовая пенсия, военные, инвалиды , но каждый имеет право на те или иные льготы. Многим пожилым людям довольно трудно разобраться какие налоги платят пенсионеры и от каких они освобождены. Порой люди преклонного возраста напрасно проводят много времени в очередях, собирают ненужные документы, путают инстанции и т. Транспортный налог Этот налог относится к региональным, а значит, в каждом субъекте РФ он может отличаться.

Уплачивается он не только с автомобилей, но и с мотоциклов, катеров, мотороллеров, снегоходов и других транспортных средств. Точную информацию о размере транспортного налога можно получить в налоговой инспекции по месту прописки. Как и рядовые граждане, пенсионеры являются плательщиками данного налога. А вот в Пермском крае этим категориям граждан в том числе и пенсионерам платежи за транспортные средства рассчитываются в полном объеме. Налоговой базой считается мощность двигателя в лошадиных силах.

Зачастую пожилые люди владеют простенькими автомобилями и мотоциклами, однако, в каждом конкретном случае сумма налога будет отличаться. Более подробно о транспортном налоге и налоговых льготах для пенсионеров читайте в отдельной статье.

Земельный налог Этот налог также относится к местным и устанавливается каждым муниципалитетом самостоятельно. Поэтому даже в пределах одной области или края его ставка может варьироваться.

Совет Пенсионеры по старости не освобождаются от земельного налога. Однако, по решению местных властей им может быть установлена льгота. Исключение составляют ряд категорий граждан, которые его не платят: малые коренные народы Сибири, Дальнего Востока, Севера — в отношении земельных участков под ведение хозяйства и промысла.

Многие пожилые люди в летний период работают на садовых участках, некоторые даже живут там. Другие имеют частные дома и застройки.

Владение этими объектами подразумевает наличие земельного участка в собственности. В то же время не облагается налогом земля в безвозмездном пользовании или по договору аренды. В основе расчета суммы земельного налога лежит кадастровая стоимость. Уменьшить налоговую базу на 10 тыс. Налог на имущество С этим налогом возникает больше всего вопросов. В связи с рядом поправок в Налоговом Кодексе, пенсионеры освобождены от его уплаты, но лишь в отношении 1 объекта по каждому виду собственности.

В соответствии с НК РФ эти виды подразделяются на следующие категории: квартиры, комнаты в многоквартирных домах; частные жилые дома; гаражи, машино-места в кооперативных гаражах; нежилые помещения, используемые под выставки, студии, салоны, парикмахерские, склады и т. Другие виды недвижимого имущества встречаются значительно реже, и уплата налога по ним производится в общем порядке. Важная информация При владении несколькими объектами одного вида налоги для пенсионеров исчисляются по всем объектам, кроме одного на выбор самого человека.

Для этого пишется заявление в налоговую до 1 ноября текущего года. Это нововведение направлено на пресечение случаев умышленного переписывания собственности на пожилых людей с целью уйти от фискальных органов. Ранее налог на имущество пенсионеры вообще не платили. Обязательные условия для использования данной льготы: Собственник — сам пенсионер.

Объект недвижимости не служит для предпринимательской деятельности. Кадастровая стоимость недвижимости не выше 300 млн руб. Повышение суммы налога на одно и то же недвижимое имущество по сравнению с прошлыми годами во многом объясняется изменением налоговой базы для расчета: вместо инвентаризационной теперь берется кадастровая. Более подробно вопросы имущественного налога для пенсионеров разбираются здесь.

Если же в данной ситуации пенсионер работает, то он имеет право на указанный вычет. Но есть несколько оригинальных решений вопроса с возвратом налога на доходы при лечении даже неработающего пенсионера.

В отношении имущественного налогового вычета ситуации иная. То есть, в отличие от социального вычета, имущественный переносится на прошлые периоды. Правда, это актуально только для пенсионеров, которые в течение 3 лет с момента получения своего статуса приобретают такую недвижимость. Не применяется данная льгота при покупке сада, гаража и других нежилых строений. С 2014 г. Все льготы по налогам для пенсионеров после появления у человека соответствующего удостоверения автоматом не присваиваются.

Единовременная выплата в 2017 году Эту новость слышали многие пенсионеры, и действительно касается она каждого человека на заслуженном отдыхе. В январе 2017 г. Единовременная компенсация пенсионерам в 2017 году заменяет собой вторую индексацию пенсий, которая должна была быть по плану в августе—сентябре. Но из-за проблем в бюджете государство не повышало пенсии и пошло на такой шаг, чтобы хоть как-то компенсировать прирост инфляции.

Ее уровень за 2016 г. Совет После подписания соответствующего законопроекта среди пенсионеров начались бурные обсуждения. Одни поддерживали это решение, другие — осуждали. Очевидно, что компенсация пенсионерам 5 тысяч не перекрывает текущую инфляцию и в выгоде остаются только те, у кого размер пенсионного пособия мал. Для государства же это существенное снижение нагрузки на пенсионный фонд. Эта сумма никак не отразится на следующей индексации, запланированной на февраль 2017г. Никаких документов для получения компенсации 5000 с пенсионеров не требуется.

Налоговые выгоды пенсионеров Льготы по коммунальным услугам Пенсионеры, как и рядовые граждане, имеют право на компенсацию услуг ЖКХ.

Об отмене ограничения выплаты пенсий для работающих пенсионеров · Во время заседания Сколько налогов заплатили украинские пенсионеры.

Работающих пенсионеров может ждать налоговый "сюрприз"

Реформа подоходного налога в Эстонии — 2018 26 361770 Многие работающие пенсионеры в Эстонии столкнутся с неожиданной задолженностью по подоходному налогу, рассказала Sputnik Эстония специалист по трудовым договорам и налогам Анжела Мелихова.

Подавать декларации о личных доходах жители Эстонии смогут, начиная с 15 февраля. Однако, по словам специалиста по налогам и трудовым договорам, кандидата юридических наук Анжелы Мелиховой, уже на сегодняшний день ясно, что по сумме задекларированных работодателями выплат у многих может возникнуть необходимость доплатить подоходный налог.

В течение года они, по сути, учитывали только свою заработную плату. Если зарплата около 1000, а то и выше, то сейчас, когда прибавляется выплаченная за год пенсия, доходы у них получились выше пороговой суммы в 1200 евро. По декларации формируется налоговая задолженность, порой, до нескольких тысяч долга", — пояснила Мелихова и добавила, что осенью 2018 года в СМИ проходила информация о том, что в Эстонии среди работающих пенсионеров около 20 000 получают ежемесячный доход, превышающий полторы тысячи евро.

Предварительной информации недостаточно Еще год назад, когда изменился необлагаемый подоходным налогом минимум и была введена шкала изменения подоходного налога в зависимости от дохода, и в СМИ, и на сайте Налогово-таможенного департамента информации было достаточно много, в том числе и на русском языке, отметила специалист.

Однако, на собственной практике Мелихова сталкивается с немалым количеством работающих пенсионеров, не готовых к налоговой задолженности. Введенный год назад необлагаемый подоходным налогом минимум с зарплат по трудовому договору дал возможность людям получать на руки больше денег, и большинство, как показывает практика, что называется "по умолчанию", воспользовались этим. Та же практика за истекший год, по словам Мелиховой, показала, что далеко не все бухгалтеры и работодатели утруждали себя объяснениями налоговых новшеств своим работникам.

Работник обязан сам о себе позаботиться Однако, обижаться на работодателя или бухгалтера, которые не предупредили о возможном изменении подоходного налога по итогу года, бесполезно, считает специалист.

Независимо от возраста и положения, работник обязан вникать в условия своего договора и все непонятные места в нем обсуждать с работодателем. По собственной инициативе работодатель что-то разъясняет, когда исходит из принципов добросовестности. Но рассчитывать работник должен, в первую очередь, на себя.

Там должно быть написано, какие виды налогов уплачивает работодатель. Если у работника возникает вопрос, то соответственно работодатель отвечает на него. Если вопросы не заданы, все это остается в зоне ответственности самого работника. Предполагается, что каждый должен разбираться в налоговых вопросах в отношении своего дохода.

Я всегда говорю, что работники должны владеть информацией, сами интересоваться, как и что", — отметила Анжела Мелихова. Предприятия Эстонии подают последнюю декларацию за прошлый год На бухгалтера также нельзя рассчитывать.

Во-первых, не все пенсионеры ставят работодателя в известность о получаемой пенсии. На работу, опять же, принимает не бухгалтер, а отделы персонала или непосредственно руководители фирм. В обязанности же бухгалтера не входит что-то разъяснять каждому работнику отдельно.

Особенности организации ведения бухучета на современных предприятиях также влияют на ситуацию. Анжела Мелихова подчеркнула тот факт, что далеко не всегда бухгалтер работает в штате компании — это может быть приходящий специалист, а может быть и бухгалтерская компания. В этом случае бухгалтер, обрабатывающий первичную документацию фирмы, может вообще никогда не видеть ее работников, не взаимодействовать с ними. Исключения из правил бывают, но редко Анжела Мелихова отметила, что за истекший год работники компаний часто изменяли необлагаемый подоходным налогом минимум, подавая заявление в бухгалтерию.

Это человеческий фактор, и какие-то ошибки и здесь могли быть допущены", — сказала Мелихова и добавила, что бухгалтеров, которые предупреждали работников о подобных нюансах и обсуждали с ними их решения, единицы. Некоторые бухгалтеры даже взяли на себя инициативу отследить накапливаемый за год подоходный налог, который выплачивался государству, и по итогу года при последних перечислениях зарплат сделали корректировку, выплатив зарплаты меньше, но удержав сумму подоходного таким образом, чтобы человеку не пришлось неожиданно оказаться в налоговых должниках по итогам личной декларации.

Стандартная практика — производить расчеты на основании заявления работника", — подчеркнула Мелихова и отметила всего пару случаев за последние месяцы ушедшего года, когда, запланировав большие премии, работодатель или бухгалтер могли в частном порядке предупредить работников, чтобы те обратили внимание на изменение в сторону увеличения суммарного дохода за год.

Личные налоги доступны к проверке, но не для всех Анжела Мелихова уверена, что меньше всего неожиданностей возникнет у работников, которые еще не вышли на пенсию, в течение года отслеживали свой подоходный налог и, в случае необходимости, его корректировали.

Могут не волноваться за свой подоходный налог те, кто работал только по договору подряда, даже если таких договоров было несколько.

Sputnik Эстония писал о том, что 10 января предприятия Эстонии задекларировали последние в 2018 году выплаты своим работникам. После подачи декларации TSD предприятиями на сайте Налогово-таможенный департамента Эстонии автоматически становятся доступны к просмотру личные доходы эстоноземельцев с предварительным расчетом годового подоходного налога. Руководитель отдела обслуживания департамента Ханнес Удде предупредил, что предварительно заполненная департаментом налоговая декларация может содержать неверную или неполную информацию.

И уже после того, как налогоплательщики, начиная с 15 февраля, внесут дополнительные или корректирующие сведения, а департамент учтет все доходы и возможные вычеты, каждый увидит свое окончательное обязательство по подоходному налогу.

Это, конечно, очень удобно, помогает контролировать свои налоги перед государством и вовремя принимать меры по оптимизации личной налоговой нагрузки. Однако, отметила Анжела Мелихова, не все пенсионеры в Эстонии, увы, могут, умеют или имеют возможность зайти самостоятельно на сайт департамента.

Получателю пенсии

Была назначена дата рассмотрения законопроекта об отмене налогообложения пенсий — начало мая этого года. Многие считают это полноценным шагом для полной реабилитации социальной справедливости в обеспечении пенсиями. Активно поддерживает введение законопроекта и вице-премьер-министр, одновременно выступая за увеличение прожиточного минимума с зимы текущего года. В этом случае при положительном решении пенсия у украинцев может уже зимой быть 1250 гривен минимальный размер , а плата рабочим гражданам — около 1600.

На этом же заседании было отмечено, что Кабинет министров не вправе самостоятельно принять решение об отмене налогообложения на пенсии гражданам Украины. Обязательно должны быть внесены соответствующие изменения Верховной Радой в Закон О государственном бюджете Украины этого года. При поддержке депутатами страны решения Кабинета министров все пенсии перестанут облагаться налогом еще до лета.

На рассмотрение в Верховную Раду премьер-министр отправляет два важных документа, один из которых затрагивает вопрос отмены налогов на пенсии с мая текущего года. Премьер-министр практически уверен, что решения об усилении социальной защиты граждан страны будет одобрено и внедрено в жизнь. Налог выплачивается от разницы между существующим пенсионным размером и тремя минимальными заработными платами.

Принятие закона Рассматриваемый законопроект о внесении изменений, касающихся учреждения налогообложения пенсий работающих граждан страны, широко поддерживается депутатами. При требуемом минимальном количестве сторонников, равном 226 голосам, положительно проголосовало больше 300 человек. Высказываются по этому поводу многие представители правительства. Один из заместителей министра финансов указывает на факт того, что утверждение соответствующего законопроекта способно обеспечить выплаты пенсий, причем в полном объеме.

Это же касается и всевозможных доплат к ним. Отмена налогов на пенсии может снять возросшее за последнее время социальное напряжение. Пояснительная записка к документу указывает на факт того, что внедрение рассматриваемого закона снизит финансовые поступления в государственный бюджет в текущем году приблизительно на 800 000 000 гривен.

Авторы же законопроекта одновременно отмечают, что все поступления от налогов на доходы граждан страны увеличились из-за того, что был снижен единый соц. Это может полностью компенсировать то, что от налогообложения пенсий не будет больше поступлений в бюджет. Все налоги на доходы физ. В пояснительной записке указывается факт того, что благодаря этому был получен дополнительный ресурс, равный полутора миллиардам гривен.

Вернуться к оглавлению Налоги в цифрах для пенсионеров Облагается налогом в 2019 году пенсия, которая превышает зарплатный порог в 4130 гривен, с начала весны текущего года — больше 4300 гривен. По данным прошлого года, больше 400 000 пенсий страны каждый месяц облагались налогом, что пополнило общий государственный бюджет за один календарный год больше, чем на 1 000 000 000 гривен.

Вернуться к оглавлению Разногласия по вопросу отмены В одном известном печатном издании, выпускаемом на Украине, появилась информация о несогласии с отменой налога на пенсии работающего населения бывшего премьер-министра страны.

Абсолютно противоположное мнение выражает большинство ведущих фракций в парламенте. Несмотря на это, с Яценюком связано множество конфликтов, направленных на рассматриваемый законопроект. Партия Порошенко хочет отменить пенсию работающим пенсионерам Из 10 000 000 000 гривен, которые получают за счет аренды земли, предлагается исключить 2 000 000 000 гривен, составляющих сумму налогообложения пенсии, с чем бывший премьер-министр категорически не согласен.

Это мнение расходится с инициативой об учреждении налога на пенсионные выплаты большей части правительства, считающей, что сумма в 10 миллиардов гривен покроет отсутствие поступлений в госбюджет от пенсий работающих граждан. Куда еще поехать.

Пенсионная реформа предусматривает отмену налогообложения пенсий для работающих пенсионеров.
ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Работающие пенсионеры не будут платить налоги


Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий